Bankas gali užblokuoti visas jūsų sąskaitas: vienas veiksmas ir liksite visiškai be nieko, pasakė, kas svarbiausia

Bankai itin atidžiai tikrina laukelį „Pavedimo paskirtis“, todėl netinkamai suformuluotas tekstas gali baigtis sąskaitos blokavimu. Ši praktika susijusi su griežtesniais reikalavimais kovojant su pinigų plovimu ir siekiant užtikrinti skaidresnę mokesčių kontrolę. 

Europos bankai privalo tikrinti pavedimų paskirtį, todėl jų sistemos automatiškai analizuoja komentarų turinį. Jei aptinkami įtartini žodžiai, pavedimas patenka į saugumo specialistų rankas ir dažnai būna sustabdomas.

Pavojingi žodžiai

Ypač daug dėmesio bankai skiria atvejams, kai tarp fizinių asmenų nuolat pasikartoja tokie įrašai kaip „paslaugų apmokėjimas“, „prekė“ ar „pajamos“. Tokie komentarai gali sudaryti įspūdį, kad vykdoma nelegali veikla. 

Griežtai draudžiama rašyti ir nieko, kas susiję su narkotikais, kyšiais, lošimais ar kriptovaliutomis. Net ir juokais parašyta pastaba gali išprovokuoti automatinį sąskaitos blokavimą.

Bankų specialistai taip pat pabrėžia, kad komentaruose negalima nurodyti svetimų asmens duomenų, jei jie nesutampa su kortelės savininko informacija. Tai gali būti palaikyta bandymu sukčiauti. Todėl saugiausia, kai pavedimo paskirtis yra neutrali ir aiški.

Kaip rašyti saugiai?

Ekspertai pataria, kad darant pavedimus tarp savo sąskaitų komentaro iš viso galima nerašyti arba įrašyti neutralų tekstą, pavyzdžiui, „lėšų pervedimas“. Pervedant draugams ar artimiesiems tinka tokie žodžiai kaip „dovana“, „skolos grąžinimas“ ar „pagalba“.

Atsiskaitant už paslaugas geriausia pasirinkti konkretų paaiškinimą, pavyzdžiui, „remonto apmokėjimas“, „balandžio nuoma“ ar nuoroda į sutartį. Grąžinant kreditą būtina nurodyti gavėjo vardą, pavardę bei sutarties duomenis. 

Pagrindinė taisyklė yra vengti dviprasmybių ir pateikti kuo daugiau informacijos, kuri įrodytų pavedimo teisėtumą.

Ką daryti užblokavus sąskaitą?

Jei banko kortelė vis dėlto buvo užblokuota, svarbiausia nedelsiant susisiekti su banko klientų aptarnavimu ir išsiaiškinti priežastis. Dažniausiai reikės pateikti dokumentus, patvirtinančius pavedimo pagrįstumą, tai sutartis, kvitus ar susirašinėjimą. Jei pažeidimų nebus nustatyta, sąskaita vėl bus atblokuota.

Šios rekomendacijos rodo, kad paprastas komentaras pavedimo laukelyje gali turėti rimtų pasekmių. Todėl vertėtų būti atsargiems ir vengti neaiškių formuluočių, kad netektų susidurti su nemalonumais.