Prisijunkite
Daugeliui žmonių vis dar nežinoma, kad įmokėjus didesnę sumą grynųjų pinigų į sąskaitą per grynųjų pinigų įmokų bankomatą, galima suaktyvinti finansinės kontrolės procedūras. Bankai turi pareigą informuoti atitinkamas institucijas apie didesnes grynųjų pinigų operacijas.
Todėl verta žinoti, nuo kokios sumos įmokos gali būti laikomos įtartinomis. Įmokant pinigus per bankomatą, svarbu suprasti, kad tam tikra suma gali būti laikoma neįprasta ir dėl to pranešama atitinkamoms instancijoms, tai yra mokesčių administravimo tarnybai.
Vadovaujantis teisės aktais dėl pinigų plovimo prevencijos ir terorizmo finansavimo prevencijos, finansų įstaigos, įskaitant bankus, privalo pranešti apie visas grynųjų pinigų operacijas, kurių vertė viršija 15 tūkstančių eurų.
Šis limitas taikomas tiek vienkartinėms įmokoms, tiek kelių įmokų, kurios tarpusavyje susijusios, sumai. Pavyzdžiui, kelios mažesnės įmokos per trumpą laiką ar kelių skirtingų asmenų įmokos į tą pačią sąskaitą taip pat gali būti vertinamos kaip viena bendra transakcija.
Bankai taiko ir vidinius rizikos kriterijus
Be oficialaus 15 tūkstančių eurų limito, kai kurie bankai naudoja ir vidinius rizikos vertinimo kriterijus. Tai reiškia, kad net ir mažesnė įmoka gali sukelti sisteminį įtarimą, jei ji ženkliai skiriasi nuo kliento įprastų finansinių veiksmų.
Pavyzdžiui, jeigu įprastai į sąskaitą pervedate po kelis šimtus eurų, o staiga įmokate 30 tūkstančių eurų, sistema gali automatiškai fiksuoti šį veiksmą kaip neatitinkantį įprasto elgesio ir pranešti apie tai atsakingoms tarnyboms.
Svarbu paminėti, kad šis limitas taikomas ne tik grynųjų pinigų įmokoms per bankomatus. Tos pačios taisyklės galioja ir atliekant operacijas banko skyriuose, pašto padaliniuose ar kituose grynųjų pinigų priėmimo punktuose.
Kas nutinka, jei įmokėsite daugiau nei leidžiama
Jeigu į sąskaitą per bankomatą įmokėsite didesnę nei 15 tūkstančių eurų sumą, bankas privalo apie tai informuoti Finansinių nusikaltimų analizės tarnybą. Tokiu atveju informacija apie įmoką perduodama į specialią sistemą, kuri analizuoja, ar tai galėtų būti pinigų plovimo ar nelegalių pajamų slėpimo atvejis.
Svarbu suprasti, kad vien tik pranešimas apie įmoką dar nereiškia, jog bus pradėta oficiali patikra. Sprendimas priklauso nuo to, ar sistema identifikuos operaciją kaip įtartiną. Jei taip, gali būti pradėtas tyrimas ar pareikalauta pateikti papildomus paaiškinimus bei dokumentus, įrodančius lėšų kilmę.
Mažos įmokos taip pat gali būti stebimos
Nors nustatytas oficialus limitas siekia 15 tūkstančių eurų, bankai gali stebėti ir mažesnes įmokas. Jeigu operacija nesiderina su įprasta kliento elgsena ar neatitinka jo finansinio profilio, gali būti aktyvuotos papildomos saugumo procedūros. Kai kuriais atvejais tai gali lemti laikino priėjimo prie sąskaitos apribojimą arba įtartinos operacijos perdavimą atsakingoms institucijoms net tada, kai įmoka nepasiekia nustatyto limito.
Todėl norint išvengti nesklandumų, verta žinoti ne tik oficialius limitus, bet ir savo banko taikomą rizikos vertinimą. Aiškus pinigų kilmės pagrindimas ir skaidrūs finansiniai veiksmai padės išvengti bet kokių nesusipratimų ateityje.
Rekomenduojame perskaityti
0 komentarų
Komentuoti ir diskutuoti gali tik registruoti portalo lankytojai. Kviečiame prisijungti prie mūsų bendruomenės ir prisijungti prie diskusijų!
Prašome prisijungti