Prisijunkite
Paskelbė
Lina Snarskienė
Paskelbta
Nekilnojamojo turto rinka Lietuvoje žengia į naują priežiūros etapą. Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba pradėjo taikyti atnaujintą duomenų rinkimo tvarką, kuri tiesiogiai paliečia nekilnojamojo turto brokerius, tarpininkus ir kitas šio sektoriaus bendroves.
Nuo šiol joms atsiranda aiški ir privaloma pareiga teikti informaciją apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą.
Šie pokyčiai nėra atsitiktiniai. NT sektorius jau ne vienerius metus laikomas viena iš jautriausių sričių pinigų plovimo rizikos požiūriu. Didelės vertės sandoriai, sudėtingos nuosavybės struktūros ir tarpininkų vaidmuo daro šią rinką patrauklią neteisėtoms schemoms, todėl priežiūros institucijos stiprina kontrolės mechanizmus.
Naujoji tvarka reiškia, kad NT sektoriaus dalyviai turės ne tik formaliai laikytis teisės aktų, bet ir aktyviai teikti struktūrizuotą informaciją FNTT. Šis žingsnis vertinamas kaip svarbi sistemos stiprinimo dalis, siekiant efektyviau identifikuoti rizikas ir užkirsti kelią galimiems pažeidimams.
Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba informuoja, kad NT sektoriaus subjektams skirta duomenų teikimo forma jau yra aktyvuota. Ji skirta toms bendrovėms ir asmenims, kurie pagal galiojančius teisės aktus privalo teikti informaciją apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą.
Ši forma leidžia centralizuotai rinkti duomenis apie tai, kaip NT sektoriaus dalyviai atlieka klientų tapatybės nustatymą, rizikos vertinimą, vidaus kontrolės procedūras ir kitus prevencinius veiksmus. Tikimasi, kad standartizuotas informacijos pateikimas leis FNTT greičiau ir tiksliau įvertinti atskirų subjektų rizikos lygį.
Apie galimybę prisijungti prie sistemos NT sektoriaus bendrovės jau buvo informuotos per Registrų centrą, Valstybinę mokesčių inspekciją bei viešai nurodytais elektroninio pašto adresais. Tai reiškia, kad informacijos stoka negali būti laikoma pateisinama priežastimi nevykdyti pareigų.
FNTT nustatė konkretų terminą, iki kada duomenų teikimo forma turi būti užpildyta ir pateikta. NT sektoriaus subjektai tai privalo padaryti iki 2026 metų kovo 31 dienos. Šis terminas laikomas galutiniu, todėl delsimas ar reikalavimų ignoravimas gali sukelti papildomų teisinių pasekmių.
Duomenų teikimo tvarką reglamentuoja FNTT direktoriaus įsakymas, kuriame apibrėžta, kokia informacija turi būti pateikiama, kokiu formatu ir kokiais terminais. Tai reiškia, kad pareiga nėra rekomendacinio pobūdžio, o aiškiai įtvirtinta norminiu aktu.
Kilus klausimams dėl formos pildymo ar pateikiamų duomenų apimties, FNTT nurodo specialų kontaktinį elektroninio pašto adresą, skirtą konsultacijoms ir techninei pagalbai. Tarnyba pabrėžia, kad tikslas nėra bausti, o užtikrinti tinkamą sistemos veikimą ir vienodą reikalavimų taikymą visiems rinkos dalyviams.
FNTT atkreipia dėmesį, kad prižiūrimų subjektų skaičius nuolat auga, todėl tradiciniai priežiūros metodai tampa nepakankami. Reaguodama į tai, tarnyba nuo 2023 metų pabaigos pradėjo naudoti technologinį įrankį STRIX.
Šis įrankis leidžia atlikti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą remiantis tikslinės apklausos metu surinkta informacija. Kitaip tariant, pateikti duomenys nėra tik formalumas. Jie tampa pagrindu analitiniam vertinimui, kuris gali turėti įtakos tolesnei priežiūrai, patikrinimų dažniui ar papildomiems reikalavimams.
FNTT pabrėžia, kad inovatyvūs sprendimai ir technologinės priemonės yra būtinos siekiant efektyviau identifikuoti aukštos rizikos veiklas. NT sektorius šiuo požiūriu laikomas prioritetiniu, todėl priežiūra ateityje gali būti dar labiau griežtinama.
Nauja duomenų teikimo pareiga signalizuoja aiškią kryptį. NT rinka vis labiau integruojama į bendrą pinigų plovimo prevencijos sistemą, o tarpininkų vaidmuo tampa ne tik komercinis, bet ir reguliacinis.
Tai reiškia, kad skaidrumas, vidinės procedūros ir atitiktis teisės aktams tampa neatsiejama kasdienės veiklos dalimi. NT sektoriaus bendrovėms tai papildoma administracinė našta, tačiau valstybės požiūriu tai laikoma būtina kaina siekiant sumažinti sistemines rizikas ir apsaugoti finansų sistemą nuo piktnaudžiavimo.
Lina Snarskienė
Žurnalistė
Rašau apie sodininkystę, gamtą ir gyvenimą. Tai temos, kurios man artimos širdžiai ir šaknims. Tikiu, kad augalai moko mus kantrybės, cikliškumo ir ryšio su pasauliu, todėl savo tekstais stengiuosi ne tik dalintis žiniomis, bet ir įkvėpti gyventi lėčiau, sąmoningiau, arčiau žemės.
0 komentarų
Prašome gerbti kitus komentatorius. Gerų diskusijų! Apsauga nuo robotų rūpinasi reCAPTCHA ir yra taikoma „Google“ privatumo politika ir naudojimosi sąlygos.